企业年金方案里有必要注明托管人、受托人、账户管理人、投资管理人等是谁吗

2024-05-21 13:41

1. 企业年金方案里有必要注明托管人、受托人、账户管理人、投资管理人等是谁吗

年金方案必须包括:(一)参加人员范围;(二)资金筹集方式;(三)职工企业年金个人帐户管理方式;(四)基金管理方式;(五)计发办法和支付方式;(六)支付企业年金待遇的条件;(七)组织管理和监督方式;(八)中止缴费的条件; (九)双方约定的其他事项。
各个管理人是哪一家可以写进去也可以不写进去,个别地方的人社局有要求必须写进去(譬如成都市),这个最好还是问一下你所在地的人社局。
关于重要条款说明,大多数地方的人社部门未做强制性要求,如果企业认为有需要做说明的地方再进行说明,如果企业认为没有需要说明的地方可不提供。但也有一些地方的人社局要求必须做(譬如重庆市)。
虽然抹不开面子,但最好还是问一下吧,我们国家各个地方对于政策的执行尺度不一样啊,不能一概而论。

企业年金方案里有必要注明托管人、受托人、账户管理人、投资管理人等是谁吗

2. 企业年金托管人和账户管理人区别

您好,企业年金托管人和账户管理人区别:企业年金托管人是采用信托模式。委托人与受托人之间是信托关系,委托人与受托人之间签订信托管理合同。受托人分别与账户管理人、托管人、投资管理人之间是委托管理关系。受托人分别与账户管理人、托管人、投资管理人签订委托管理合同。:账户管理人是指受受托人委托,并根据受托人提供的计划规划规则为企业和职工建立账户、记录缴费与投资运营收益、计算待遇支付和提供信息查询等服务的专业机构.【摘要】
企业年金托管人和账户管理人区别【提问】
您好,企业年金托管人和账户管理人区别:企业年金托管人是采用信托模式。委托人与受托人之间是信托关系,委托人与受托人之间签订信托管理合同。受托人分别与账户管理人、托管人、投资管理人之间是委托管理关系。受托人分别与账户管理人、托管人、投资管理人签订委托管理合同。:账户管理人是指受受托人委托,并根据受托人提供的计划规划规则为企业和职工建立账户、记录缴费与投资运营收益、计算待遇支付和提供信息查询等服务的专业机构.【回答】

3. 什么是企业年金投资管理人

  企业年金投资管理人指受托人委托投资管理企业年金基金财产的专业机构。投资管理人与托管人不得为同一人,且与托管人不的相互出资,持有股份。
  我国企业年金基金投资运营要遵循一定的原则:要进行组合投资达到减少投资风险的目的;要坚持投资管理人和基金托管人职责严格分离的原则,明确双方责任;要确保资金安全性,在确保风险保持在合理水平的前提下,实施积极的投资策略;其次,以市场竞争为基础,委托投资运营机构代为运营企业年金基金;再次,加快企业年金管理体制改革,建立符合市场化投资要求的监管体制;最后,要拓宽投资渠道,必须为年金基金创造更多适宜的投资工具有效地实现保值增值。
  投资管理人应当履行下列职责:
  (一) 对企业年金基金财产进行投资;
  (二) 及时与托管人核对企业年金基金会计核算和估值结果;
  (三) 建立企业年金基金投资管理风险准备金;
  (四) 定期向受托人和有关监管部门提交投资管理报告;
  (五) 根据国家规定保存企业年金基金财产会计凭证、会计账簿、年度财务会计报告和投资记录至少15年;
  (六) 国家规定和合同约定的其他职责。

什么是企业年金投资管理人

4. 怎样选择企业年金基金受托管理人?

受托人的选择虽然只是整个企业年金管理过程的开始,但却是非常重要的环节,能否正确选择企业年金基金管理受托人,是保证企业年金高效运作的关键因素。企业在选择受托人时,应考虑以下因素:
(1)高度的信任:信托法律关系之所以成立,除订立合同外,还须将委托人的财产转移至受托人的名下,因此信赖程度就成为信托关系能否建立的前提。选择企业了解和信任的受托人就变得尤为重要。
(2)受托人的相关经验:由于企业年金受托工作的多样性,受托人需要具备包括财务、投资、风险控制等在内的多重技能。
(3)时间和精力的投入:在长期的企业年金运作中,受托人必须投入较多的时间精力,以完成受托职责,包括定期审阅年金报告,评估账户管理人、投资管理人、托管人,定期检讨年金方案和投资策略等,是一项长期持续的工作。
(4)成本:企业在年金管理方面要投入包括财务成本在内的多方资源。通过专业的法人受托机构提供的专业服务,企业可以在很大程度上节约成本和提高效率。
(5)信用风险:受托人的信用风险,不仅关系着信托财产的安全,也影响信托关系能不能继续执行。法人受托机构的信用状况、经营历史和能力、股东背景等也是企业要考虑的因素。
(6)管理能力:管理能力强弱直接影响到信托财产运用的绩效。好的专业受托管理能力,不仅能够保持信托财产的完整性,更能实现信托财产保值增值的目的。
(7)风险管理能力:要保证企业年金基金财产的稳健运行,在整个年金基金管理过程中风险控制非常重要。企业应慎重考察受托人的风险控制能力。

5. 基金管理人与托管人之间是什么关系

基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系。基金管理人是基金产品的募集者和管理者,其最主要职责就是按照基金合同的约定,负责基金资产的投资运作,在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。负责基金发起设立与经营管理的专业性机构、通常由证劵公司,信托投资公司或其他机构等发起成立,具有独立法人地位。基金管理人在不同国家(地区)有不同的名称。扩展资料基金管理人是基金资产的管理和运用者。基金收益的好坏取决于基金管理人管理运用基金资产的水平,因此必须对基金管理人的任职资格做出严格限定,才能保护投资者的利益,只有具备一定的条件的机构才能担任基金管理人。各个国家或地区对基金管理人的任职资格有不同的规定,一般而言,申请成为基金管理人的机构要依照本国或本地区的有关证券投资信托法规,经政府有关主管部门审核批准后,方可取得基金管理人的资格。审核内容包括:基金管理公司是否具有一定的资本实力及良好的信誉,是否具备经营、运作基金的硬件条件(如固定的场所和必要的设施等)、专门的人才及明确的基金管理计划等。中国《证券投资基金管理暂行办法》规定,基金管理人的职责主要有:按照基金契约的规定运用基金资产投资并管理基金资产;及时、足额向基金持有人支付基金收益;保存基金的会计账册,记录15年以上;编制基金财务报告,及时公告,并向中国证监会报告;计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值;基金契约规定的其他职责;开放式基金的管理人还应当按照国家有关规定和基金契约的规定,及时、准确地办理基金的申购与赎回。

基金管理人与托管人之间是什么关系

6. 基金管理人与托管人之间是什么关系

基金管理人与基金托管人是相互制衡的关系,是为了防止基金管理人资金使用不当行为,交由信用较高的基金托管人,保证资金安全。基金管理人和托管人是基金市场中重要的两大部分,二者在基金运作和基金投资中占有重要的角色。
 
 
 
 以下列出三点基金管理人和基金托管人的区别:
 
 
 
 1、作用不同。
 
 
 
 基金管理人是基金产品的募集者和管理者,其最主要职责就是按照基金合同的约定,负责基金资产的投资运作,在控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资预期收益。
 
 
 
 基金托管人独立于基金管理人之外,对基金管理机构的投资操作进行监督和对基金资产进行保管。
 
 
 
 2、内容不同。
 
 
 
 基金管理人是负责基金的具体投资操作和日常管理的机构;基金托管人按照资产管理和保管分开的原则进行运作,并由专门的基金托管人保管基金资产。
 
 
 
 3、担任主体不同。
 
 
 
 在中国,基金管理人由依法设立的基金管理公司担任;基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行来担任。

7. 基金管理人与托管人之间是什么关系

基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系。1、基金管理人由投资专业人员组成,负责基金资产的经营;托管人由主管机关认可的金融机构担任,负责基金资产的保管,依据基金管理机构的指令处置基金资产并监督管理人的投资运作是否合法合规。对基金管理人而言,处理有关证券、现金收付的具体事务交由基金托管人办理,自己就可以专心从事资产的运用和投资决策。2、基金管理人和基金托管人均对基金份额持有人负责。他们的权利和义务在基金合同或基金公司章程中已预先界定清楚,任何一方有违规之处,对方都应当监督并及时制止,直至请求更换违规方。这种相互制衡的运行机制,有利于基金信托财产的安全和基金运用的绩效。但是这种机制的作用得以有效发挥的前提是基金托管人与基金管理人必须严格分开,由不具有任何关联关系的不同机构或公司担任,两者在财务上、人事上、法律地位上应该完全独立。拓展资料一、基金管理人的资格有一下几个条件:1、具有一定数额的资本金,如《基金办法》中规定拟设立的基金管理公司的最低实收资本为1000万元;2、与托管人在行政上、财务上和管理人员上相互独立;3、有完整的组织结构;4、有足够的、合格的专业人才;5、具有完备的风险控制制度和内部管理制度。二、而基金托管人的资格条件则有所不同:1、设有专门的基金托管部;2、实收资本不少于80亿元;3、有足够的熟悉托管业务的专职人员;4、具备安全保管基金全部资产的条件;5、具备安全、高效的清算、交割能力。

基金管理人与托管人之间是什么关系

8. 什么是基金持有人、基金管理人、基金托管人?

基金持有人是指持有基金单位或基金股份的自然人和法人,也就是基金的投资者,是基金受益凭证的持有者。作为基金的受益人,基金持有人享有基金资产的一切权益。 基金管理人(基金管理公司),是指凭借专门的知识与经验,运用所管理基金的资产,根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定,按照科学的投资组合原理进行投资决策,谋求所管理的基金资产不断增值,并使基金持有人获取尽可能多收益的机构。 基金托管人是依据基金运行中"管理与保管分开"的原则对基金管理人进行监督和对基金资产进行保管的机构。